تجربة المصرفية الرقمية من أوراكل

تشمل عملية التنفيذ النموذجية لبرنامج Oracle Banking Digital Experience (OBDE) عدة خطوات، والتي قد تختلف اعتمادًا على تعقيد المشروع ومتطلبات البنك المحددة. فيما يلي الخطوط العريضة العامة للعملية:

1. التخطيط وجمع المتطلبات:

- تحديد نطاق المشروع والأهداف.

- تحديد الجمهور المستهدف واحتياجاته.

- تحديد متطلبات الدمج مع نظام الخدمات المصرفية الأساسية الحالي.

- تحديد المتطلبات الفنية والوظيفية.

2. التصميم والتكوين:

- تصميم تجارب الخدمات المصرفية الرقمية لخدمات الأفراد، الشركات، والخدمات المصرفية الإسلامية.

- تكوين المنصة باستخدام أدوات Oracle بدون كود/أدوات منخفضة الكود.

- إعداد لوحات المعلومات وواجهات المستخدم المعتمدة على الشخصيات.

3. الدمج والاختبار:

- دمج منصة OBDE مع نظام الخدمات المصرفية الأساسية الحالي.

- إجراء اختبارات شاملة لضمان تكامل وسلس عمل النظام.

4. النشر والتدريب:

- نشر منصة OBDE على سحابة Oracle.

- تقديم التدريب لموظفي البنك على منصة الخدمات المصرفية الرقمية الجديدة.

5. الدعم والصيانة بعد التنفيذ:

- مراقبة النظام لأي مشكلات وتنفيذ مهام الصيانة.

- تقديم الدعم والتحديثات المستمرة لضمان بقاء المنصة آمنة ومحدثة.

يمكن أن يستغرق وقت تنفيذ OBDE وقتًا متفاوتًا بشكل كبير اعتمادًا على نطاق وتعقيد المشروع. فيما يلي بعض الإرشادات العامة:

- التنفيذ البسيط: من 2-6 أشهر لتنفيذ أساسي مع تخصيص محدود.

- التنفيذ القياسي: من 6-12 شهرًا لتنفيذ قياسي مع تخصيص معتدل.

- التنفيذ المعقد: من 12-24 شهرًا أو أكثر لتنفيذ شامل مع تخصيص موسع.

تم تصميم Oracle Banking Digital Experience Cloud Service لتكون قابلة للتوسع وموثوقة، مما يتيح للبنوك نشرها بسرعة وكفاءة. تم بناء المنصة على بنية سحابية أصلية، مما يمكّن من النشر السريع والتحديثات المستمرة.

نعم، يمكن تخصيص برنامج Oracle Banking Digital Experience (OBDE) لتلبية احتياجات الأعمال المحددة. فيما يلي بعض النقاط البيانية التي تسلط الضوء على قدرات التخصيص:

1. التخصيص: يتيح OBDE للبنوك تخصيص العروض والتفاعلات للعملاء الأفراد بناءً على تفضيلاتهم وسلوكهم.

2. توسيعات واجهة المستخدم: يدعم البرنامج توسيعات واجهة المستخدم، مما يمكّن البنوك من تخصيص واجهة المستخدم لتناسب احتياجاتهم المحددة. يشمل ذلك ميزات مثل تخصيص التخطيط، إضافة عناصر واجهة مستخدم مخصصة، ودمج مكونات طرف ثالث.

3. خدمات REST مخصصة: يسمح OBDE للبنوك باستدعاء خدمات REST مخصصة، مما يمكّنها من دمج أنظمتها وخدماتها الحالية مع منصة الخدمات المصرفية الرقمية.

4. التدويل والتوطين: يدعم البرنامج التدويل والتوطين، مما يتيح للبنوك تعديل منصتها المصرفية الرقمية لتناسب لغات ومناطق مختلفة.

5. النشر المخصص: يوفر Oracle خيار نشر مخصص لـ OBDE، مما يمكّن البنوك من تخصيص المنصة لتناسب بنيتها التحتية ومتطلباتها الأمنية المحددة.

6. الدمج مع الأنظمة الحالية: يمكن دمج OBDE مع أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية الحالية، مما يمكّن البنوك من الاستفادة من بنيتها التحتية الحالية بينما تستفيد في الوقت نفسه من منصة الخدمات المصرفية الرقمية.

7. تخصيص البنية: قد تتضمن عملية الدمج تصميم أو إنشاء بنية مخصصة لتناسب الاحتياجات المحددة للبنك.

8. دعم الشركاء والعملاء: يوفر Oracle الوثائق والدعم للشركاء والعملاء، مما يضمن أن لديهم الموارد اللازمة لتخصيص وتنفيذ البرنامج بشكل فعال.

تتيح هذه القدرات التخصيصية للبنوك تخصيص OBDE لتلبية احتياجات أعمالها المحددة، مما يضمن تجربة مصرفية رقمية سلسة وفعالة لعملائها.

فيما يلي النقاط الرئيسية المتعلقة بالتكاليف الإضافية لبرنامج Oracle Banking Digital Experience (OBDE):

1. رسوم الصيانة والدعم:

- تتقاضى Oracle رسوم صيانة ودعم سنوية، وعادةً ما تمثل 22٪ من تكلفة الترخيص الأولية. هذا يوفر الوصول إلى قاعدة المعرفة الخاصة بـ Oracle، وإمكانية تسجيل طلبات الدعم، وحق تنزيل الإصدارات الجديدة والتحديثات.

- يتم دفع رسوم الدعم سنويًا مقدمًا ويمكن أن تختلف اعتمادًا على مستوى الدعم المطلوب (أساسي مقابل متقدم).

2. تكاليف التخصيص والدمج:

- يمكن أن تختلف عملية التنفيذ لـ OBDE بشكل كبير في المدة والتكلفة اعتمادًا على تعقيد المشروع ومستوى التخصيص المطلوب.

- يمكن أن تستغرق التنفيذات البسيطة من 2-6 أشهر، بينما يمكن أن تستغرق التنفيذات المعقدة مع تخصيص موسع من 12-24 شهرًا أو أكثر.

- لا يتم ذكر التكاليف الخاصة بالتخصيص والدمج مع الأنظمة الحالية بشكل صريح، ولكن من المحتمل أن تكون ذات تكلفة كبيرة بالنسبة للتنفيذات المعقدة.

3. تكاليف استضافة السحابة والبنية التحتية:

- تم تصميم OBDE ليتم نشره على سحابة Oracle، والتي تأتي مع هيكل تسعير وتكاليف خاصة بها.

- يمكن أن تؤثر عوامل مثل مواصفات الجهاز الافتراضي، نقص البيانات، والخدمات السحابية الأخرى على التكاليف العامة لاستضافة السحابة.

4. تكاليف الترخيص:

- تتنوع تكاليف الترخيص لمنتجات Oracle، بما في ذلك قاعدة بيانات Oracle الأساسية، بناءً على عوامل مثل عدد المعالجات، المستخدمين المسميين، وميزات إضافية اختيارية.

- توفر المعلومات المتعلقة بالتسعير في نتائج البحث مؤشرًا على التكاليف لخيارات قاعدة بيانات Oracle المختلفة وحزم الإدارة، ولكن قد تختلف التكاليف المحددة لـ OBDE.

يوفر Oracle Banking Digital Experience (OBDE) تدريبًا شاملًا ودعمًا للمستخدمين الجدد. فيما يلي بعض النقاط الرئيسية المتعلقة بالتدريب والدعم المقدم:

1. تدريب الحل:

- تقدم Oracle مجموعة من برامج التدريب لـ OBDE، بما في ذلك دورات مصممة لمديري المبيعات والمبيعات المبكرة، مهندسي الحلول، ومتخصصي المبيعات.

- توفر هذه الدورات نظرة عامة على حل OBDE، ميزاته، وقدراته.

2. تجربة عملية:

- تتضمن برامج التدريب أنشطة عملية وتمارين مختبرية تسمح للمستخدمين بالحصول على تجربة عملية مع منصة OBDE.

- يمكن للمستخدمين تمديد بيئة مختبرهم إذا لزم الأمر لإكمال الأنشطة العملية.

3. الوثائق والدروس التعليمية:

- تقدم Oracle وثائق موسعة ودروس تعليمية تساعد المستخدمين على معرفة المزيد عن OBDE.

- توفر مركز مساعدة Oracle الوصول إلى هذه الموارد والمزيد.

4. الندوات والدعم المجتمعي:

- تقدم Oracle ندوات حية وعند الطلب تتعمق في مواضيع الخدمات المالية.

- توفر مجتمع Oracle University منصة للمستخدمين لطرح الأسئلة، ومشاركة المعرفة، والحصول على إجابات من الخبراء وغيرهم من المستخدمين.

5. فريق الدعم:

- لدى Oracle فريق دعم تكنولوجيا المعلومات مخصص يعمل على مدار الساعة لمساعدة المستخدمين في أي مشكلات يواجهونها خلال عملية التدريب أو التنفيذ.

6. آلية ردود الفعل:

- يمكن للمستخدمين تقديم ملاحظات حول التدريب والدعم المقدم، مما يساعد Oracle على تحسين وتطوير عروضها.

يستخدم Oracle Banking Digital Experience (OBDE) عدة تدابير أمنية لحماية البيانات:

1. التشفير:

- يتم تشفير البيانات المنقولة عبر الشبكة باستخدام تقنيات تشفير متقدمة.

- كلمة مرور تسجيل الدخول مشفرة على العميل باستخدام خوارزمية RSA.

2. الجدران النارية:

- تستخدم الجدران النارية لتقييد الوصول الشبكي إلى الخدمات الحيوية، مما يضمن أن الوصول إلى خادم التطبيق وقاعدة البيانات مقيد إلى مسار شبكة معروف.

3. المصادقة متعددة العوامل:

- يتم تنفيذ أساليب المصادقة متعددة العوامل لتعزيز الأمان وحماية بيانات العملاء الحساسة.

4. تسجيل التدقيق:

- يتم تمكين تسجيل التدقيق لجميع المعاملات المالية ضمن OBDE لضمان عدم إمكانية انكار المستخدمين للمعاملات التي قاموا بها.

5. التكوين الآمن:

- يجب النسخ الاحتياطي لملف الخصائص بالنص العادي وتخزينه بشكل آمن.

- يجب تعيين أذونات الملفات لضمان وصول المستخدمين المصرح بهم فقط إلى هذه الملفات على نظام التشغيل.

6. العلامة التجارية والمحتوى الثابت:

- يجب تنظيف ملف WAR بعد عملية التخصيص لإزالة أي محتوى ثابت غير مرغوب فيه، ملفات JSP، والصور.

- يجب إزالة معلومات حقوق الطبع والنشر وتاريخ التعديل من المحتوى الثابت لتجنب هجمات الهندسة الاجتماعية.

7. تصفح الدليل:

- يجب تعطيل تصفح الدليل في ملفات WAR لمنع الوصول غير المصرح به.

8. إدارة كلمة المرور:

- يتم تكوين سياسات إدارة كلمة المرور لضمان وجود كلمات مرور قوية، بما في ذلك الحد الأدنى والأقصى للطول، حجم تاريخ الكلمات، ومعلمات أخرى.

9. التهيئة الآمنة:

- تم تصميم المنصة لتكون متوافقة مع نشرها على سحابة Oracle، التي توفر بنية تحتية آمنة وقابلة للتوسع للتطبيق.

10. التحديثات والصيانة المنتظمة:

- تقدم Oracle تحديثات وصيانة منتظمة لضمان بقاء المنصة آمنة ومحدثة.

تهدف هذه التدابير الأمنية إلى حماية البيانات وضمان الاستخدام الآمن لـ OBDE.

يصدر Oracle Banking Digital Experience (OBDE) تحديثات ربع سنوية بشكل افتراضي. ومع ذلك، يمكن لعملاء Enterprise Fusion Cloud طلب تحديثات شهرية إذا كان مدعومًا بالخدمة. فيما يلي النقاط الرئيسية المتعلقة بتكرار وإدارة التحديث:

1. تكرار التحديث الافتراضي:

- يتم تسليم التحديثات ربع سنوية بشكل افتراضي لـ OBDE.

2. التحديثات الشهرية:

- يمكن لعملاء Enterprise Fusion Cloud طلب التحديثات الشهرية إذا كان مدعومًا بالخدمة.

- يجب طلب التحديثات الشهرية قبل 14 يومًا من الجمعة الأولى من الشهر الذي تريد أن تبدأ فيه التحديثات الشهرية.

3. الصيانة المتزامنة:

- يمكن فقط لعملاء Enterprise Fusion Cloud إعداد صيانة متزامنة.

- يجب طلب الصيانة المتزامنة قبل 14 يومًا من الجمعة الأولى من الشهر الذي تريد أن تبدأ فيه الصيانة المتزامنة.

4. تكرار تحديث قاعدة البيانات:

- يمكن ضبط تكرار تحديث قاعدة البيانات لمحطات العمل ووحدات تحكم KDS.

- بشكل افتراضي، تنتظر محطات العمل ووحدات تحكم KDS لمدة 30 دقيقة لاسترداد أحدث التحديثات من قاعدة البيانات.

- يمكن تجاوز تكرار التحديث لمحطات العمل أو وحدات تحكم KDS الفردية.

5. إدارة التحديث:

- يتم إدارة التحديثات من خلال مربع حوار ملف تعريف الصيانة في وحدة التحكم الكلاسيكية للبنية التحتية أو وحدة التحكم في التطبيقات.

- يمكن للمستخدمين اختيار تكرار التحديث (شهري أو ربع سنوي) وتحديد أشهر البداية والنهاية للتحديثات.

Oracle Banking Digital Experience (OBDE) لديها عدة سياسات تتعلق بملكية البيانات وقابلية النقل:

1. ملكية البيانات:

- يسمح OBDE بملكية البيانات لتكون مخصصة لمستخدمين أو مجموعات معينة. يتم ذلك عن طريق إنشاء خاصية في النظرة العامة تحدد المستخدم المسؤول عن إدارة البيانات. يمكن تعيين هذه الخاصية لتكون موروثة أو مشتقة من البحث لتبسيط عملية تخصيص الملكية لعقد جديدة.

2. حماية البيانات:

- يضمن OBDE حماية البيانات من خلال تنفيذ الضمانات الإدارية والتكنولوجية والمادية المناسبة. تشمل هذه التدابير حماية الأمان والسرية وسلامة البيانات، بالإضافة إلى الحماية من التدمير العرضي أو غير القانوني أو التعديل.

3. قابلية نقل البيانات:

- لا يذكر OBDE قابلية نقل البيانات بشكل صريح. ومع ذلك، تضمن السياسات المتعلقة بالملكية والحماية أن البيانات يمكن إدارتها وحمايتها بشكل فعال، مما يدعم قابلية النقل بشكل غير مباشر.

4. نقل البيانات:

- يسمح OBDE بنقل البيانات بين المستخدم وOracle، وفقًا لشروط البنود القياسية للعقد المعيارية للاتحاد الأوروبي للمراقبين. يضمن ذلك نقل البيانات بشكل آمن ومتوافق مع اللوائح المعنية.

5. خروقات الأمان:

- في حالة حدوث خرق أمني، يتطلب OBDE الإخطار خلال 72 ساعة. يجب على كل طرف التعاون بشكل معقول مع الآخر في حالة حدوث مثل هذا الخرق واتخاذ تدابير معقولة للتخفيف من آثاره.

لا يذكر Oracle Banking Digital Experience (OBDE) بالتحديد الشروط الخاصة بالتوسع للأعلى أو الأسفل مع تغير احتياجات المنظمة. ومع ذلك، فإنه يوفر وثائق ودروس تعليمية لمساعدة المستخدمين على معرفة المزيد عن المنصة وقدراتها. فيما يلي بعض النقاط الرئيسية المتعلقة بالوثائق والدروس التعليمية:

1. مكتبة الوثائق:

- يقدم OBDE مكتبة وثائق شاملة تشمل أدلة ودروس تعليمية وموارد أخرى لمساعدة المستخدمين على فهم وتنفيذ المنصة بشكل فعال.

2. الدروس التعليمية والأدلة:

- تشمل مكتبة الوثائق دروس تعليمية وأدلة تقدم تعليمات خطوة بخطوة لمهام وعملية مختلفة داخل المنصة.

3. الدعم والمجتمع:

- توفر Oracle دعمًا واسع النطاق ومنصة مجتمعية للمستخدمين لطرح الأسئلة، ومشاركة المعرفة، والحصول على إجابات من الخبراء وغيرهم من المستخدمين.

4. الندوات والتدريب:

- تقدم Oracle ندوات مباشرة وعند الطلب تستكشف مواضيع الخدمات المالية بعمق. توفر هذه الندوات مزيدًا من التدريب والأفكار للمستخدمين.

5. الأمان وحماية البيانات:

- يضمن OBDE حماية البيانات من خلال تنفيذ الضمانات الإدارية والتكنولوجية والمادية المناسبة. تشمل هذه التدابير حماية الأمان والسرية وسلامة البيانات.

6. ملكية البيانات وقابلية النقل:

- يسمح OBDE بتخصيص ملكية البيانات لمستخدمين أو مجموعات معينة. يضمن ذلك إدارة البيانات وحمايتها بشكل فعال، مما يدعم بشكل غير مباشر قابلية النقل.

7. تكرار التحديث:

- يقوم OBDE بإصدار تحديثات ربع سنوية بشكل افتراضي. يمكن لعملاء Enterprise Fusion Cloud طلب التحديثات الشهرية إذا كان مدعومًا بالخدمة.

8. الصيانة والدعم:

- تتقاضى Oracle رسوم صيانة ودعم سنوية، وعادةً ما تمثل 22٪ من تكلفة الترخيص الأولية. هذا يوفر الوصول إلى قاعدة المعرفة الخاصة بـ Oracle، وإمكانية تسجيل طلبات الدعم، وحق تنزيل الإصدارات الجديدة والتحديثات.

لا يذكر Oracle Banking Digital Experience (OBDE) بالتحديد الشروط والأحكام لتجديد العقد والإلغاء. ومع ذلك، فإنه يوفر وثائق ودروس تعليمية لمساعدة المستخدمين على معرفة المزيد عن المنصة وقدراتها. فيما يلي بعض النقاط الرئيسية المتعلقة بالوثائق والدروس التعليمية:

1. مكتبة الوثائق:

- يقدم OBDE مكتبة وثائق شاملة تشمل أدلة ودروس تعليمية وموارد أخرى لمساعدة المستخدمين على فهم وتنفيذ المنصة بشكل فعال.

2. الدروس التعليمية والأدلة:

- تشمل مكتبة الوثائق دروس تعليمية وأدلة تقدم تعليمات خطوة بخطوة لمهام وعملية مختلفة داخل المنصة.

3. الدعم والمجتمع:

- توفر Oracle دعمًا واسع النطاق ومنصة مجتمعية للمستخدمين لطرح الأسئلة، ومشاركة المعرفة، والحصول على إجابات من الخبراء وغيرهم من المستخدمين.

4. الندوات والتدريب:

- تقدم Oracle ندوات مباشرة وعند الطلب تستكشف مواضيع الخدمات المالية بعمق. توفر هذه الندوات مزيدًا من التدريب والأفكار للمستخدمين.

5. الأمان وحماية البيانات:

- يضمن OBDE حماية البيانات من خلال تنفيذ الضمانات الإدارية والتكنولوجية والمادية المناسبة. تشمل هذه التدابير حماية الأمان والسرية وسلامة البيانات.

6. ملكية البيانات وقابلية النقل:

- يسمح OBDE بتخصيص ملكية البيانات لمستخدمين أو مجموعات معينة. يضمن ذلك إدارة البيانات وحمايتها بشكل فعال، مما يدعم بشكل غير مباشر قابلية النقل.

7. تكرار التحديث:

- يقوم OBDE بإصدار تحديثات ربع سنوية بشكل افتراضي. يمكن لعملاء Enterprise Fusion Cloud طلب التحديثات الشهرية إذا كان مدعومًا بالخدمة.

8. الصيانة والدعم:

- تتقاضى Oracle رسوم صيانة ودعم سنوية، وعادةً ما تمثل 22٪ من تكلفة الترخيص الأولية. هذا يوفر الوصول إلى قاعدة المعرفة الخاصة بـ Oracle، وإمكانية تسجيل طلبات الدعم، وحق تنزيل الإصدارات الجديدة والتحديثات.

9. تكاليف الترخيص:

- تتنوع تكاليف الترخيص لمنتجات Oracle، بما في ذلك قاعدة بيانات Oracle الأساسية، بناءً على عوامل مثل عدد المعالجات، المستخدمين المسميين، وميزات إضافية اختيارية.

10. تكاليف استضافة السحابة والبنية التحتية:

- تم تصميم OBDE ليتم نشره على سحابة Oracle، والتي تأتي مع هيكل تسعير وتكاليف خاصة بها. يمكن أن تؤثر عوامل مثل مواصفات الجهاز الافتراضي، نقص البيانات، والخدمات السحابية الأخرى على التكاليف العامة لاستضافة السحابة.

11. تكاليف التخصيص والدمج:

- يمكن أن تختلف عملية التنفيذ لـ OBDE بشكل كبير في المدة والتكلفة اعتمادًا على تعقيد المشروع ومستوى التخصيص المطلوب.

12. خروقات الأمان:

- في حالة حدوث خرق أمني، يتطلب OBDE الإخطار خلال 72 ساعة. يجب على كل طرف التعاون بشكل معقول مع الآخر في حالة حدوث مثل هذا الخرق واتخاذ تدابير معقولة للتخفيف من آثاره.

13. نقل البيانات:

- يسمح OBDE بنقل البيانات بين المستخدم وOracle، وفقًا لشروط البنود القياسية للعقد المعيارية للاتحاد الأوروبي للمراقبين. يضمن ذلك نقل البيانات بشكل آمن ومتوافق مع اللوائح المعنية.

14. إدارة التحديث:

- يتم إدارة التحديثات من خلال مربع حوار ملف تعريف الصيانة في وحدة التحكم الكلاسيكية للبنية التحتية أو وحدة التحكم في التطبيقات. يمكن للمستخدمين اختيار تكرار التحديث (شهري أو ربع سنوي) وتحديد أشهر البداية والنهاية للتحديثات.

15. التوسع للأعلى أو الأسفل:

- لا يذكر OBDE بالتحديد الشروط الخاصة بالتوسع للأعلى أو الأسفل مع تغير احتياجات المنظمة. ومع ذلك، فإنه يوفر وثائق ودروس تعليمية لمساعدة المستخدمين على إدارة وحماية بياناتهم بشكل فعال.

لا يذكر برنامج Oracle Banking Digital Experience (OBDE) بشكل صريح المعايير التي يلتزم بها. تركز المعلومات المقدمة أكثر على الميزات والقدرات والتفاصيل التنفيذية لمنصة OBDE.

لا تحتوي نتائج البحث على أي تفاصيل محددة حول المعايير أو الشهادات الامتثالية التي حصلت عليها OBDE. لا توفر الوثائق والمواد المتاحة معلومات حول ما إذا كانت OBDE تمتثل للمعايير أو اللوائح أو الأطر الصناعية مثل PCI DSS، GDPR، HIPAA، أو غيرها.

تشير نتائج البحث إلى أن OBDE تعطي الأولوية للأمان وحماية البيانات من خلال تدابير مثل التشفير، الجدران النارية، المصادقة متعددة العوامل، وتسجيل التدقيق. ومع ذلك، فإن المعايير أو الشهادات المتعلقة بالامتثال التي حصلت عليها OBDE لم تُذكر بشكل واضح.

بدون مزيد من المعلومات التفصيلية من البائع، لا أستطيع تحديد المعايير الالتزامية التي يتوافق معها برنامج OBDE بثقة. تركز الوثائق المقدمة على الجوانب الوظيفية والتقنية للمنصة بدلاً من موقفها الالتزامي.